区块链:瑞士金管局发布区块链服务监管指南 所有交易所、钱包均需遵守

据外媒消息，瑞士监管机构发布了关于在瑞士金融市场监督管理局监管下金融服务提供商提供区块链支付服务的监管要求的指导意见。

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瑞士金融市场监管局(FINMA)今天早些时候发布了一份指南，指导在FINMA监管下的金融服务提供商在区块链上的支付适用监管要求。《虚拟资产服务提供者指南》关注的是区块链服务提供者，如交易所、钱包提供者和交易平台。它要求现有的反规则也适用于这类服务提供者。

声音 | 瑞士金融市场监管机构：Libra必须要接受瑞士审查:瑞士金融市场监管机构表示，Facebook（FB.O）旗下加密货币Libra必须要接受瑞士审查。（金十）[2019/9/11]

FINMA指出，不能允许基于区块链的商业模式规避现有的监管框架。这尤其适用于打击和恐怖主义融资的规则，在这些规则中，区块链固有的匿名性增加了风险。因此，瑞士一直将《反法》适用于区块链服务提供商。

动态 | 瑞士金融科技公司X8 AG获伊斯兰数字货币认证:据Cointelegraph消息，总部位于瑞士的金融科技公司X8 AG已获得Shariyah Review Bureau（SRB）颁发的基于ETH的稳定币认证。资料显示，SRB是由巴林中央银行授权的伊斯兰教法咨询和审计公司。由于伊斯兰银行严禁从事纯粹投机性的交易业务，因此加密货币是否符合伊斯兰教法一直是争论的焦点。一些伊斯兰学者认为加密交易类似于“权利转让”，这在伊斯兰教法下是合法的。X8 AG董事兼联合创始人Francesca Greco表示，此次获得SRB认证是其扩展中东业务计划的一部分。[2018/11/12]

举例来说，区块链服务供应商有义务来验证客户的身份，建立有益的所有者的身份，基于风险的方法来监控业务关系，如果有合理的理由怀疑，还要向瑞士报告办公室报告。

动态 | 瑞士金融协会发布数字资产反标准:据cointelegraph报道，总部位于瑞士的资本市场和技术协会（CMTA）于10月18日发布了针对数字资产和分布式账本技术（DLT）的新反（AML）标准。据悉，CMTA是一家非营利性独立协会，于今年早些时候在日内瓦成立，旨在促进DLT的采用。据CMTA称，新出台的标准旨在“澄清为遵守瑞士反和资助恐怖主义的规定而采取的措施”。该文件分为两部分，第一部分概述了数字资产发行人的合规标准，无论他们是否正式指定自己为ICO;第二部分涉及瑞士银行、证券交易商和其他可能希望与数字资产发行人或投资者建立业务关系的中介机构，或其业务实践涉及对数字资产和/或DLT的“重大风险”。[2018/10/23]

AMLO-FINMA第10条要求客户和受益人的信息与付款委托书一起发送。接收该信息的金融中介随后有机会根据制裁名单检查发送者的姓名。它还可以检查受益人的信息是否正确，或者在出现不符点时是否应该退还款项。

FINMA表示，该条款必须以一种与技术无关的方式解释，因此也适用于基于区块链技术的服务。信息不需要在区块链上传输。传输可以通过其他通信渠道进行。这项规定的目的特别与区块链有关。FATF还希望以与银行转账相同的方式通过代币转账传输客户和受益人的信息。

FINMA解释说，目前在区块链上还没有一个系统可以可靠地传输用于支付交易的身份数据。到目前为止，个别服务提供者之间的双边协定也不存在。为了使这类系统或这类协议在未来符合AMLO-FINMA第10条的要求，它们将必须只涉及受到适当反监督的服务提供者。

与FATF标准不同，AMLO-FINMA第10条没有为涉及不受监管的钱包提供商的支付提供任何豁免。这种豁免情况将有利于无监督的服务提供者，并将导致受监督的提供者无法阻止有问题的付款被执行。

只要FINMA监管的机构无法发送和接收支付交易所需的信息，此类交易只允许从属于该机构自身客户的外部钱包之间进行。必须使用适当的技术手段证明他们对外部钱包的所有权。允许同一机构的客户之间进行交易。对于客户关系，如果监督机构首先验证了第三方的身份，建立有益的所有者的身份，使用合适的技术手段证明第三方对外部钱包的所有权，那么将只运行来自第三方外部钱包的转账。

如果客户正在进行兑换，并且交易涉及到一个外部钱包，那么还必须使用适当的技术手段证明客户对这个外部钱包的所有权。如果没有这样的证明，则适用支付交易规则。

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