IKA:合规时代 为您介绍全球牌照

目前，交易所的竞争进入白热化阶段，大家的重点也从上币、运营转到了合规、监管，以及获取用户信任上，鉴于此，我们特地推出了针对监管的介绍，希望大家少踩坑，多翻倍！为了便于大家理解，我们会以BIKA平台为例，带大家看看拿牌照的意义，和没有牌照的危害。

BIKA交易所成立于2021年3月。从成立伊始，就致力于在全球范围内开展合规经营，目前已经拿到美国MSB运营牌照。

市场目前主要且权威的牌照分别是美国MSB，菲律宾BSP，圣文森特FSA。

为了让大家看懂这件事的意义，统览全球牌照格局，并在此基础上进行资产配置，为您的资产保驾护航，我们先来看看全球都有啥牌照。

英国广告标准局通知Coinbase等50多家公司自查其广告是否合规:3月22日消息，英国广告标准局 (ASA) 已向50多家宣传加密货币服务的公司发出执行通知，建议他们审查其广告是否符合新准则。这50多家公司包括Coinbase、Itoro、Luno和Crypto.com。宣传加密货币服务的公司必须在5月2日（当地时间）之前验证其广告是否符合准则，之后将向金融监管局（FCA）报告不合规的广告商。ASA 表示：（加密货币广告遵守准则）是红色警报的优先事项。ASA的新指南要求加密货币广告声明“英国的加密货币不受监管，其投资价值是可变的并且可能会下降”。此外，不应声明或暗示这是一个容易的投资决策，是适合所有人的投资标的，也不应宣扬FOMO（害怕错过）。今年1月，英国宣布将收紧对加密货币广告的监管，并推动立法以保护消费者。（Coindesk）[2022/3/22 14:10:05]

全球都有什么主要牌照？

硅谷合规投资平台Republic年报：用户数量超100万人:硅谷合规投资平台Republic发布最新一期年报，在过去一年时间里完成157笔交易、配置超过1.5 亿美金、通过并购等方式拓展三个市场、用户数量超过一百万人。Republic是从世界最大投资平台AngelList分拆独立的公司，主要提供股权众筹服务，并基于美国证券交易委员会下Reg A+和Reg D豁免发行证券型代币Republic Note。作为一种合规证券型代币，Republic Note可以分享平台的部分收益。当有平台募资项目成功退出的时候，Republic 会将其中的附带权益变现，用来给持有Republic Note代币的投资人分红。[2021/1/9 15:41:40]

目前，在全球主要经济体中，涉及金融资产的牌照很多，但针对加密行业发行的较少，很多都是把加密行业归为证券或者股票，比如美国SEC就认为IXO属于证券发行。

声音 | 杨锦炎：全球监管与合规方面的复杂情况对Libra的项目进展影响最大:6月22日讯，今日，在由火讯财经主办的线上沙龙上，火币labs负责人、最高人民法院博士后杨锦炎表示，Libra它是一个全球流通的稳定币，从发币、资产抵押、代币流通、KYC/AML甚至外汇管制等方面都会面临挑战。这会考验项目方应对全球各国监管的能力。

先从发币环节来说，Libra采取了基金会发币的模式，并不是一个去中心化的代币。基金会设立在瑞士，如果以该基金会的名义对外发币，则需要取得瑞士当地的相关牌照。

资产抵押方面的监管挑战也不小。首先，是谁的资产在哪个国家对libra的价值提供担保？如果分属不同国家的资产进行担保，则要符合不同国家的合规要求。比如，在美国，资产抵押模式发稳定币，需要由信托牌照。在新加坡，稳定币则被认定为债券，需要取得证券市场的牌照才可以。另一方面，资产的托管、审计等方面也会面临很多的监管挑战。一揽子货币或者政府债券作为抵押，这些资产是否需要托管、如何审计？都需要解决。

稳定币的流通层面，也会面临很多合规问题。当该稳定币流通到某国，被该国公民使用，那么这个国家的法律根据属人原则，就可以对libra发行方提出监管。比如在日本，稳定币很可能会被认定为支付工具，需要申请支付相关的牌照才可能使用。否则日本政府可能会按法律要求Facebook关闭该支付功能。[2019/6/23]

在此背景下，加密行业的牌照就更为弥足珍贵，比如日本金融厅在2017年颁布《支付服务法案》，明确对加密货币交易所的监管流程和范围，主要包括：

1、交易所必须进行备案，并提供资产评估报告；

2、上币必须得到FSA批准，否则视为非法；

3、交易所必须进行最低资金合规性审查，包括AML和KYC等；

总体上，日本突出严格监管模式，在强烈审查下，日本最大的交易所Coincheck只有17种可交易资产，堪称聊胜于无，不过最近FTX收购了日本合规交易所Liqiud，可能预示着日本会对境外资本进行开放。

看完日本，当然还有美国，目前在联邦层面并未有统一的监管方案，美国各州各有自己的监管策略，比如纽约州金融服务局最早在2015年发布了”BitLicense监管框架“，内容主要包括：

1、交易所需要对虚拟货币进行审查；

2、在纽约州境内进行交易必须合规；

3、需要进行AML，KYC等合规性审查；

但是这些牌照还是不甚清楚，突出一个小心谨慎，而加拿大和菲律宾等国家态度较为开放，比如加拿大明确加密货币为证券属性，由加拿大证券法统一监管，而MSB牌照内容明确加密货币提供商的责任和权限，有利于保护消费者权益。

与此相对，菲律宾态度更为积极，菲律宾通过BSP牌照统一对加密活动进行监管，内容涉及交易、服务和传输的整个流程，有利于数字货币行业的健康发展。

BIKA获得的牌照意味着什么？

还是以BIKA为例，回归这次BIKA拿到的MSB牌照更新内容上，主要是突出金融科技属性；

1、明确BIKA的虚拟资产服务商的身份，MSB监管框架更符合国际潮流；

2、金融科技解决方案，突出区块链的金融科技属性。

观察这两点，我们可以发现，较之于以往的，单纯的交易属性升级为资产服务，意味着BIKA有权限为大家提供更高等级、更为全面的服务解决方案，这是单纯交易属性所不能比拟的。

其次，得益于BIKA的科技实力，监管方认同区块链的科技属性，也希望能用区块链更好的造福资产使用周期，更好的增值保值。

”无证驾驶“伤害了谁？

问题回归，为什么一定要坚持拿牌照，BIKA表示拿牌照是为了更好的为用户提供服务，长期以来，中心化交易所保存有大量用户资产，但是不透明的运行模式，让监管方无法监管，用户无法判断资金安全，最后会导致行业性危机，针对这个行业痛点，BIKA表示会继续坚持持牌经营策略。

交易所跑路、被盗案件频发，根本在于不透明，我们希望能看见更多的透明合规交易所，也许BIKA是这样做的第一步，也是行业的一大步。

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